НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

ЛИСТ

від 19.04.2006 р. N 25-111/924-4336

Про лист Національного банку України від 08.02.2002 N 25-112/250-1047

У зв'язку із запитами банків щодо актуальності листа Національного банку України від 08.02.2002 N 25-112/250-1047 "Про залучення коштів фізичних осіб" повідомляємо.

Зазначеним листом встановлювалась необхідність забезпечення персонального контролю керівниками та головними бухгалтерами установ банків за прибутковими та видатковими операціями з переказу фізичними особами грошей у готівковій чи безготівковій формах у сумі, що перевищує еквівалент 10000 євро за офіційним курсом гривні до іноземної валюти. Платник для перерахування готівкових коштів фізичній особі мав заповнювати прибуткові документи із зазначенням прізвища, імені та по батькові, даних паспорта або документа, що його замінює, дати народження, адреси.

На сьогодні вимоги щодо ідентифікації клієнтів банку встановлено статтею 6 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", статтею 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Зокрема, відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" (далі - Закон) банки є суб'єктами первинного фінансового моніторингу і на підставі та на виконання цього Закону зобов'язані проводити ідентифікацію осіб, які здійснюють фінансові операції, що згідно з цим Законом підлягають фінансовому моніторингу.

Відповідно до статті 11 Закону фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 80000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентну 80000 гривень, та має одну або більше ознак, визначених цією статтею.

Частиною 3 статті 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність" також визначений обов'язок банку ідентифікувати клієнтів, які здійснюють операції, що підлягають фінансовому моніторингу, та клієнтів, що здійснюють операції з готівкою без відкриття рахунку на суму, що перевищує еквівалент 50000 гривень.

Вимоги законів враховані, зокрема, у Положенні про здійснення банками фінансового моніторингу¹, Інструкції про касові операції в банках України², Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті³. Зазначені нормативно-правові акти Національного банку, відповідно до статті 56 Закону України "Про Національний банк України", є обов'язковими для виконання банками.

____________
¹ Затверджене постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003 N 189 та зареєстроване в Міністерстві юстиції України 20.05.2003 за N 381/7702

² Затверджена постановою Правління Національного банку України від 14.08.2003 N 337 та зареєстрована в Міністерстві юстиції України 05.09.2003 за N 768/8089

³ Затверджена постановою Правління Національного банку України від 21.01.2004 N 22 та зареєстрована в Міністерстві юстиції України 29.03.2004 за N 377/8976 (із змінами)

Враховуючи вищевикладене, лист Національного банку України від 08.02.2002 N 25-112/250-1047 "Про залучення коштів фізичних осіб" втратив свою актуальність.